四川名酒、中国八大名酒泸州老窖，1.5亿元存款沉醉不知归路（三）

发布日期：2019-08-10 作者：老坛酒话点击：

在《四川名酒、中国八大名酒泸州老窖，1.5亿元存款沉醉不知归路二）》中我们说到，四川白酒品牌泸州老窖１.５亿巨款沉醉不知归路，乃是一桩诈骗案，那么骗子是怎样通过重重关口的银行的管理的呢？

法院审理查明，原来是银行出了内线，行长开绿灯骗子过关，到期提款才知是假存单。

2013年4月，袁某鸣安排张某华等人穿着银行制服，冒充银行工作人员到四川名酒泸州老窖上门开户，被告人朱某珺则通知经销商予以接洽。

到中国八大名酒泸州老窖后，他们以银行名义与四川白酒品牌泸州老窖签订了《协定存款协议》获取了四川名酒泸州老窖相关开户印鉴模板及开户资料。随即，朱某珺等人持根据四川名酒泸州老窖模板伪造的泸州老窖相关印鉴及开户资料来到银行，由张某华等人冒充泸州老窖工作人员以四川白酒品牌泸州老窖名义在银行开户。

“因所持中国八大名酒泸州老窖账户资料不齐全不符合开户及开通网上银行条件，朱某珺要求郑某通过‘特事特办’程序开户并开通了网上银行，从银行购买了电子支付密码器、支付凭证。”黄某荣表示。

与此同时，为避免四川白酒品牌泸州老窖与涉事支行在对账过程中使事情败露，张某华等人在对账协议中将对账单邮寄地址填写为其临时租住的地址。

2013年4月23日，四川名酒泸州老窖指派财务人员到该银行核实账户信息并办理第一笔5000万存款业务，为避免财务人员与银行工作人员直接接触拆穿骗局，朱某珺直接将其带至行长办公室。随后，张某华冒充银行工作人员，将事先伪造的面额为5000万元的单位存款证明书交给中国八大名酒泸州老窖的财务人员，该财务人员未与银行核实便携存单离开长沙。

为顺利将存款转出，朱某珺等人又安排人冒充四川名酒泸州老窖公司员工到银行用伪造的中国八大名酒泸州老窖公司开户凭证开立了泸州老窖账户。

随后，袁某鸣安排人员使用密码支付器、加盖了伪造的四川白酒品牌泸州老窖公司财务印章的取款凭证，将5000万元存款几经周转分散到袁某鸣名下不同公司的账户。随后以多笔金额较小资金转出，或安排公司职员到各个银行提取巨额现金的方式予以转移。

2013年6月、9月，袁某鸣、朱某珺等人又以同样方式两次获取四川名酒泸州老窖公司资金共计1.5亿元。

2014年4月，伪造协定存款协议约定的还款时间到期几天后，朱某珺、袁某鸣归还了第一笔5057.5万元。2014年6月，第二笔5000万存款即将到期，袁某鸣和朱某珺无法按时归还，又从经销商处购买了360余万元的白酒，就该笔存款办理了三个月续存手续。2014年9月30日，1.5亿元存款均已到期，四川白酒品牌泸州老窖派财务人员携存单到长沙市提款，银行工作人员告知其账户内资金已被转出，存单系伪造。